澳洲億憶網2017-11-23 “龐氏騙局”是一種最古老和最常見的投資詐騙，又稱“拆東牆補西牆”、“空手套白狼”。是指向虛設的企業投資，以後來投資者的錢作為快速盈利付給最初投資者以誘惑使得更多人上當。
以此類推使捲入的人和資金越來越多，畢竟投資者和資金是有限的，當投資者和資金難以為繼時，龐氏騙局必然驟然崩潰。
昨天，澳媒就曝光了一起金融詐騙案，涉案金額超過2億澳幣（約10億人民幣），號稱澳洲史上最大的龐氏騙局。
騙局的始作俑者名叫Toni Iervasi，53歲。
這哥們在悉尼Bondi Junction租了一間辦公室，開了一家金融投資公司，主營業務是外匯交易。
Iervasi在臉書上的照片
他利用高回報低風險來吸引投資者及其家屬朋友，並號稱他們公司的投資回報率高達25%！
這麼高的利潤當然相當吸引人，但也有人懷疑，這麼高的回報聽起來像忽悠人呢，該不是是騙局吧？
而Iervasi給出的“解釋”都是，這就是外匯交易市場的特殊盈利模式。
加上用一系列專業詞彙把“外匯盈利模式”描述得天花亂墜，缺少金融知識的投資者就這麼被拉入了騙局。
很快，Iervasi就騙得了不少投資者，短短兩年內，共有780人上當受騙。
一開始，大家都能按時獲得很高的利息，於是對Iervasi也越來越信任，把更多的錢投了進去。
Iervasi及其公司的名聲就這樣建立起來了，逐漸在圈內小有名氣，許多名流也慕名而來。
Sutherland Shire市長Carmelo Pesce
悉尼Sutherland Shire市長Carmelo Pesce也是受害者之一，損失了約$100萬（約500萬人民幣）；
一位來自Sutherland Shire的牧師損失了$5萬（約25萬人民幣）退休金儲蓄；
一位烈士遺孀損失了亡夫留下來的所有養老金；
還有人被迫賣掉房子、自家企業無法經營。
為了攬到更多錢，Iervasi還分別告訴這些受害者，組團投資的利潤更高。於是有某集團給他投了$1480萬（約7400萬人民幣）……
Iervasi在臉書上的照片
作為龐氏騙局的顯著特徵，投資者在這家公司投入的2.09億澳元有90%都被用來給他們支付每個月的利息和資本回報。
只有1%，也就是不超過5萬澳元被投入國際外匯交易市場。
而作為該騙局的始作俑者Iervasi拿著騙來的錢，跟女朋友過起了紙醉金迷的生活。
Iervasi和女友Girsa
順便八一下，兩年前，Iervasi離開了自己的家庭，和42歲的現女友Girsa成為戀人。Girsa是一名美容師和美容顧問。
過去兩年間，這對情侶去過拉斯維加斯、夏威夷和巴哈馬群島旅行，去賭場消費，大肆購買奢侈品。
並且，特別高調地在社交網絡上炫富以及秀恩愛。
阿瑪尼邊上的阿迪達斯成功吸引了小編的注意力
去年事情敗露後，澳洲證券和投資委員會（ASIC）開始調查這Iervasi的公司，凍結了資產和銀行賬戶，迫使它們進入清算。
調查人員表示，Iervasi的公司在西太銀行和國民銀行開的賬戶裡一共有5,100萬澳元，已經被凍結了，但目前還不清楚有多少可以返還給投資者。
目前，此案還在調查中。
龐氏騙局的歷史
龐氏騙局最早源於一個名叫Charles Ponzi的意大利裔投機商人，
他於移民後在美國開設一家投資公司，
為投資人保證了高達13%的月收益率，引來數万名投資人投資上千萬美元。
後經有關媒體質疑其資金來源後，資金鍊斷裂，投資者的收益難以支付，其公司就此倒閉。
這時人們才知道該公司並無相關業務，
其僅僅只是將後期投資者的本金發給前期投資者作為“收益”而已。
於是，此類騙局就從此被稱為龐氏騙局。
因此對於龐氏騙局的防範，我們一定要掌握其行為本質與特徵，在各類金融活動中時刻警惕，
尤其注意“高回報”、“高收益”類宣傳內容以及對投資者無門檻限制的廣泛接受投資的行為，
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